Система автоматической оценки рисков компаний на основе многофакторной аналитики
Мы помогаем компаниям и кредитным организациям сделать финансы прозрачными
Solward решает проблемы
Переход на гибкость
Динамика рынка возрастает с каждым годом, успевать реагировать в рамках системы «ручного анализа» невозможно: пока вносишь данные в Excel для анализа, удачный момент проходит.

Рынок нуждается в более гибких процессах планирования, способных дать моментальный отклик на произошедшие буквально «вчера» события в компании.
Ускорение обработки
Если посчитать, сколько данных нужно собирать для расчета одного-двух ключевых финансовых показателей,
то мы получим сотни миллионов ячеек
и гигабайты данных.
Реальная картина
Все показатели компании взаимосвязаны: изменение одного отражается на других, но не все последствия очевидны для человека, иногда показатели передаются опосредованно, через десятки промежуточных составляющих, а иногда наступают спустя время.
День вместо квартала
Чем крупнее компания, тем больше времени у ее сотрудников уходит на передачу важной информации «вручную», не говоря уже о группе компаний. Сейчас вся доступная отчетность компаний идёт с квартальным отставанием, что не позволяет видеть реальность происходящую в компании.
Наглядность оценки
Классический подход к анализу — это работа с числами и таблицами. Но даже профессиональным финансистам проще работать с наглядными графиками и готовыми выводами: так они могут обрабатывать информацию быстрее и тратить больше времени на составление прогнозов по компании.
Как работает система
Многофакторная аналитика
Система проводит аналитику по всем показателям и некоторые из них передаются опосредованно, через десятки промежуточных, а иногда наступают только спустя время и человеку нужно несколько дней, чтобы найти взаимные пересечения. Система делает это за несколько минут и выдаёт готовый отчёт.
Оптимизация бизнес-процессов
Из-за исключения «ручных» операций снижаются затраты на анализ и повышается общая скорость работы. Вы работаете с готовой рисккартой компании, что повышает эффективность и прозрачность принятых решений. Это позволяет легко масштабировать процесс.
Анализ рисков группы компаний
Переход на сквозное динамическое планирование за счёт построения отчётов за несколько минут, вместо нескольких дней. Любое изменение данных «на входе» больше не требует ручного пересчета, анализ рисков по группе обновится автоматически.
Понятные коммуникации
Через несколько минут работы системы, вы получите подробную карту рисков анализируемой компании, что поможет понять на какие дополнительные данные нужно особенно обратить внимание в конкретной компании входящей в группу.
Как работает система
Многофакторная аналитика
Система проводит аналитику по всем показателям и некоторые из них передаются опосредованно, через десятки промежуточных, а иногда наступают только спустя время и человеку нужно несколько дней, чтобы найти взаимные пересечения. Система делает это за несколько минут и выдаёт готовый отчёт.
Оптимизация бизнес-процессов
Из-за исключения «ручных» операций снижаются затраты на анализ и повышается общая скорость работы. Вы работаете с готовой рисккартой компании, что повышает эффективность и прозрачность принятых решений. Это позволяет легко масштабировать процесс.
Анализ рисков группы компаний
Переход на сквозное динамическое планирование за счёт построения отчётов за несколько минут, вместо нескольких дней. Любое изменение данных «на входе» больше не требует ручного пересчета, анализ рисков по группе обновится автоматически.
Понятные коммуникации
Через несколько минут работы системы, вы получите подробную карту рисков анализируемой компании, что поможет понять на какие дополнительные данные нужно особенно обратить внимание в конкретной компании входящей в группу.
Процесс работы системы
Загрузка документов
Сотни многостраничных отчётов
автоматически импортируются в систему
1
2
Аналитика компании
Многофакторная аналитика каждой компании группы и поиск различных связей
Открытые источники
Источники и маркеры подбираются индивидуально в зависимости от необходимой сложности анализа компании или группы компаний.
3
4
Аналитика группы
Аналитика группы компаний с выявлением скрытых зависимостей и связей
Риск-карта группы компаний
Сотни многостраничных отчётов автоматически импортируются в систему
5
6
Отчёт в форме «светофора»
Результатом работы системы Solward, через несколько минут, будет риск-карта группы компаний с выводами и возможностью погружения в каждую отдельную компанию
Возможности системы Solward
Прогнозирование
На базе сведений бухгалтерского учета и баз данных государственных и иных ведомств система формирует рейтинговую модель контрактов компаний.

Это позволяет прогнозировать вероятность дефолтов по обязательствам, образования кассовых разрывов, роста или падения выручки или возникновения претензий налоговых органов.

Если посчитать, сколько данных нужно собирать для расчета одного-двух ключевых финансовых показателей, то мы получим сотни миллионов ячеек и гигабайты данных.
Управление рисками
Система позволяет обнаружить имеющиеся риски через построение соответствующих представлений данных.

Среди них: снижение рентабельности (на уровне компании в целом, филиала, точки продаж и т.д.), некачественное обслуживание кредитных обязательств, недобросовестные контрагенты (неуплата налогов, «транзитные» схемы, легализация, судебные процессы, «черные списки») и зависимость от контр.
Solward решает главную проблему: как ускорить и автоматизировать анализ и повысить актуальность рисков работы с компанией или группой
На основании сформированной карты с подробным отчётом и рекомендациями вы видите всю информацию по компании или группе с указанием неочевидных факторов, на которые нужно обратить внимание.
Это позволяет принять взвешенное и прозрачное решение за несколько минут, а не дней или недель, как раньше.
Для кого предназначена система
Финансовый аналитик
Срок подготовки заявки на рассмотрение и принятия решения сокращается до 1 дня. Риск-менеджеры и андерайтеры получают доступ к корректировке данных фин.анализа. Например: принятие решения о включении в баланс актива с признаками проблемности.
Директор компании
Доступ ко всем отчетам, как у финансового директора или главного бухгалтера, только в понятной форме с разбором всех рисковых операций и указанием на «слабые» места. Более предсказуемый результат при планировании деятельности, а значит более высокая продуктивность компании.
Кризис-менеджер
Управленцы получают экономию времени на анализ компании или группы компаний. Работа с компанией сводится к структурированию и оценке актуальных рисков «день-в-день». Каждый сделаный компанией шаг сразу отражается на картине рисков.
Solward для бизнеса
На современном рынке перед нами стоит задача перевода этих данных в плоскость повышения производительности, поиска новых механизмов финансирования для улучшения условий функционирования компании и создания новых возможностей для наших клиентов.
Например, система SOLWARD ускорит процесс работы с банками: анализируя отчеты компании, система «притворяется» банком и отвечая на ключевые «банковские» вопросы, покажет привлекательность вашего бизнеса для банков.

SOLWARD помогает вести управленческий учет, принимать стратегические решения, основываясь на реальной картине бизнеса.

Оперативная аналитика по всем подразделениям и контрагентам поможет выстроить правильную систему риск менеджмента.
Компании для банка, по сути, это набор данных.
Solward для банков
Это поможет сохранить клиента, если вдруг он перевел зарплатный проект в другой банк или сформировать полезные для клиента предложения финансовых услуг. Меньше сделок «в корзину»: более предсказуемый результат при планировании деятельности, а значит более высокая продуктивность подразделения.
Система автоматической оценки рисков решает фундаментальную проблему банков в сфер b2b-кредитования: «как увеличить скорость выдачи кредитов и гарантий?». Система автоматически делает подробный первичный отсев заявок и доводит до кредитного комитета только качественные заявки.

Теперь можно сосредоточится на принятии решений и оценки рисков по группе компаний. Система дополнительно может показать какими инструментами пользуется компания в каких банках (например, лизинг или факторинг).
Мы в разы ускоряем аналитику, андеррайтинг и риск-менеджмент
Преимущества системы Solward
Обычно для формирования одного представления данных (консолидированный очищенный баланс) из данных бухгалтерского учета средствами Excel требуется от 2 часов и больше.

Система делает этот отчет за несколько секунд.
Производительность аналитики
Увеличивается производительность
аналитики в 2 раза в независимости от уровня знаний пользователя
х2
Скорость Solward
Скорость принятия решений
Увеличивается скорость принятия решений в 3 раза, и растет понимание происходящих внутренних процессов компании
х3
Реакция на сигналы проблемности
Ускоряется оперативность проведения мониторинга компании и реагирование на сигналы проблемности в 5 раз
х5
В результате среднее необходимое время для работы на 1 итерацию работы Solward с финансовыми данными ускоряется в 15 раз
х15
Система нивелирует возможные риски безопасности.

Для внешних пользователей системы безопасность реализована с помощью механизма аутентификации
Безопасность Solward
Работа системы осуществляется внутри сетевого контура банка, защищена его фаерволом и правилами безопасности
Внутренние сервера
Доступ системы к интернету ограничивается одним IP-адресом
Ограничение IP
Срок развёртывания системы на вашем сервере занимает не более 10 минут
Экономия времени
Управление системой не требует дополнительных знаний от пользователя
Понятный интерфейс
Круглосуточная поддержка нашими специалистами
в колл-центре или чате
Сервис
Удобство Solward
ПО внесено в Единый Реестр российских программ для ЭВМ и баз данных из государств членов Евразийского Союза

Правообладатель:

ООО "Финанс Ассистанс"
ОГРН: 1197847109460
ИНН: 7801664581


Решения Solward
Для компаний
Для группы компаний
Для банка
Качество анализа зависит от подготовки и проф. компетенции аналитиков в компании. Опытные и «быстрые» аналитики стоят дороже.
Проблемы:

Желание компании экономить на ФОТ, одновременно обеспечивая высокую динамику роста компании без ущерба для качества оценки рисков.


Решение:

Полная автоматизация заключения о финансовом состоянии компании/группы компаний исключает человеческий фактор (ошибки ввода информации, искажение реальной картины финансового состояния клиента).

Процесс занимает минимальное количество времени и не требует высокого профессионального уровня исполнителя
Консолидированный аналитический баланс, ОПиУ, ОДДС
Проблемы:

Все расчеты автоматизированы, но первичные данные вводятся аналитиками вручную.

Нет инструмента автоматической консолидации данных.

Решение:

Solword обеспечивает автоматическое заполнение форм отчетов по группе компаний.

Баланс, ОпиУ и ОДДС строятся по группе компаний, расчеты внутри группы автоматически учитываются при обработке информации.

Нет необходимости перепроверки правильности ввода информации
Ускорение кредитного цикла (подразделение кредитования среднего бизнеса)
Проблемы:

Вся первичная документация анализируется и переносится в формы заключения вручную

Заключение для расчета категории качества ссуды и заключение на кредитный комитет — разные формы, пересекающаяся информация не переносится, нужно заводить повторно.

Для форм заключения используется Excel, но только как шаблон формата данные (не используется мощности сводных таблиц, макросов, сложных формул)

Решение:

Полная автоматизация заключений аналитиков и расчетов резервов.

Заключения о финансовом состоянии группы компаний по форме банка строятся за 5- 7 минут.

Скачать

Тарифы
  • набора приобретаемых модулей
  • количества пользовательских лицензий
  • количества анализируемых компаний/групп компаний
  • требуемой политики разграничения прав доступа
  • срока приобретения лицензии и порядка оплаты
Стоимость программного обеспечения «Solward» определяется индивидуально и зависит в т.ч. от:
Базовая стоимость
одной пользовательской лицензии в год
Стоимость обслуживания
от 200 000 р.
в год, от стоимости лицензии
20%

Контакты
для индивидуального расчета стоимости лицензии и получения коммерческого предложения
Независимая система автоматической оценки рисков
кредитования компаний и групп компаний на основе многофакторной аналитики